BANK & VERSICHERUNG

WAREN GESTERN.

WERT #1

AUTHENTIZITÄT

EINE MASKE TRÄGT MAN NUR ZU FASCHING.

 

Schön, dass Sie hier sind!

FinanzLotse.

Was ist das?

In der Seefahrt ist ein Lotse ein erfahrener Nautiker mit langjähriger praktischer Erfahrung. Dieser kennt bestimmte Gewässer so gut, dass er den Führer eines Schiffes sicher durch Untiefen und andere Hindernisse auf dem Wasser geleiten kann. Der Lotse übt seine Tätigkeit als Berater des Kapitäns eines Schiffes aus.

Ich verstehe mich als Ihr FinanzLotse, der – wie die Kollegen auf dem Wasser – mit Fachwissen und Erfahrungen hilft, Ihr gewünschtes Ziel sicher, effizient und zufrieden zu erreichen.

Sie sind der Kapitän.

Sie tragen Verantwortung für Ihr Leben und Ihre Entscheidungen. Selbstverständlich geben Sie das Ziel und die Geschwindigkeit in unserer Zusammenarbeit vor.

Ich möchte Ihnen nachhaltige Lösungswege aufzeigen und mit Ihnen gemeinsam Verantwortung für die erfolgreiche Ankunft an Ihrem Wunschziel übernehmen.

Erwartung.

Das können Sie erwarten:

Ich erfülle keine Klischees – dafür aber gerne Ihre Erwartung und noch lieber übertreffe ich diese. Dabei verstehen ich mich als FinanzLotse als Dienst-Leister im besten Sinne: Ich bin gerne zu Diensten und leisten gerne das Außergewöhnliche. Denn ich liebe, was ich tue.

Ich bin überzeugt, dass eine herausragende Finanzberatung auf umfangreiches Wissen und ganz besondes praktischen Erfahrungen bassiert. Beides stelle ich Ihnen mit meinen fast 25 Jahren Berufserfahrung zur Verfügung.

Für die Erreichung Ihres nachhaltigen Erfolgs ist eine ganz besondere Denke und Arbeitsweise bei der Planung und Erstellung der zielführenden Strategie unabdingbar, die sich sehr erfolgreich bewährt hat und ich daher aus voller Überzeugung anwende:  Ich denke Ihr Ziel-Konzept, meine Empfehlungen und die dazu anstehenden Handlung beginnend vom Ende her durch. So werden wir die richtigen Entscheidungen für heute, morgen und übermorgen treffen,  Sie handeln gezielt danach und leben in dem Bewusstsein, des daraus entstehenden Ergebnisses. Kurzfristige, fremdbestimmte und spekulative Handlungen, zur vermeintlich schnellen Gewinnerzielung, erteile ich eine Absage.

 

Zeit.

So gewinnen Sie:

Das kostbarste Gut in diesen Tagen ist Ihre Zeit!

Der alte Sinnspruch “Zeit ist Geld” hat sich in unserer durchorganisierten und auf ständige Optimierung getrimmten Welt umgekehrt. Heute müsste es heißen: “Geld ist Zeit.”

Denn wer finanziell unabhängig, sorgenfrei und sicher leben will, gewinnt das kostbarste Gut: Mehr Zeit für sein Leben, für die Familie, für Freunde und für sich selbst.

Hand aufs Herz: Wäre das nicht erstrebenswert?

Mit meinem ganzheitlichen Beratungs- und Servicekonzept verschaffe ich Ihnen genau diesen finanziellen Freiraum. Ich tue dies durch eine konsequente Analyse und Optimierung Ihrer Finanzen. Durch eine individuelle und nachhaltige Reorganisation Ihrer Geldanlagen und Sparpotenziale. Durch den Aufbau von Passiv-Einkommen und durch eine umfassende und zugleich kostenbewusste Risikoabsicherung und Vorsorge. Dauerhaft und nachhaltig.

In unserer Zusammenarbeit spüren Sie schnell den Unterschied:

Gut gepflegte Finanzen haben einen Wohlfühl-Faktor. Wer nicht schon vor Monatsende „auf den Cent schauen“ muss, wer sicher weiss, dass für die eigene Familie, die individuellen Risiken und für den Ruhestand stets bestens gesorgt ist, lebt sein Leben entspannter. So einfach ist das, wertvolle Lebenszeit zu gewinnen und das Leben mehr genießen zu können.

Gutes Gefühl.

jederzeit für Sie:

In den zurückliegenden Jahren hat die Komplexität der Finanzsysteme zweifellos weiter zugenommen. Aber auch die Möglichkeiten, die jeder Einzelne nutzen kann, um das eigene Geld sinnvoll einzusetzen und zu vermehren, sind durch die Digitalisierung ungleich vielfältiger geworden.

Hier gilt einmal mehr: Gute Entscheidungen treffen und regelmäßig den Erfolg prüfen!

In dieser Welt der Möglichkeiten bin ich Ihr FinanzLotse und Steuermann auf dem Weg zu Ihrer finanziellen Unabhängigkeit. Als Kapitän entscheiden Sie, wohin Sie wollen. Ich mache die Arbeit gemeinsam mit meinem Experten-Netzwerk und wir kümmern uns, dass Sie immer auf Kurs bleiben. "Sie bekommen alles aus einer Hand, aber nicht aus einem Kopf."

Jeden Tag, bis zum Ziel und ein Leben lang bin ich gerne Ihr zuverlässiger und kompetenter Begleiter.

Ich bin Christian Lüders.

Dipl.-Wirtschaftsingenieur, Jahrgang 1971

Seit über 24 Jahren bin ich in der Finanzbranche tätig und berate vor allem vermögende Privatkunden.

Als Partner und Senior Consultant des FiNUM.Finanzhaus-Teams begleite ich meine Kunden durch nahezu alle Lebensphasen mit dem klaren Schwerpunkt auf die Bereichen Vermögensplanung für die Altersrente, Ruhestandsplanung, Passiv-Einkommen und Wohnimmobilien-Investment.

​Ich bin glücklich verheiratet und Vater von zwei Kindern.

"Sprechen Sie mich an, lassen Sie sich individuell beraten und legen Sie rechtzeitig den Grundstein für Ihr sorgenfreies Leben heute & morgen.

Ich freue mich darauf, von Ihnen zu hören!"

 

Was ist Ihr Motiv?

VERMÖGENS-PLANUNG.

mehr als nur Geld anlegen:

  • Möchen Sie sich ein Vermögen durch einen Sparprozess gezielt aufbauen?

  • Möchten Sie erfahren, wie Sie Ihr bestehendes Vermögen optimaler und passender anlegen können? Möchten Sie sich eine 2. Meinung von mir einholen?

  • Möchten Sie Vermögen anlegen, weil Sie geerbt oder Ihre Immobilie oder Ihr Unternehmen verkauft haben?

  • Stellt Sie die Entwicklung Ihres aktuellen Vermögens nicht zufrieden und wünschen sich daher eine spürbare Verbesserung?

  • Fehlt Ihnen eine klare Vermögensstruktur, die Ihnen ein gutes Gefühl gibt?

  • Geld ist aber nur das Mittel zum Zweck. Welches Ziel verfolgen Sie?

  • Welche Risiken können, sollten und möchten Sie eingehen?

  • Möchten Sie erfahren, wie Sie Ihre Rendite durch Kosten- und Steueroptimierungen erhöhen?

  • Wie ist es um Ihre Finanzkenntnisse bestellt und was besagt die Wissenschaft?

 

Antworten auf diese Fragen ergeben Ihre persönliche Strategie. Zusätzlich gilt es wichtige rechtliche Angelegenheiten zu gestalten, damit Ihr Vermögen auch im Ernstfall jederzeit verfügbar ist.

RUHESTANDS-PLANUNG.

mehr als nur Rente beziehen:

Stehen Sie kurz vor dem Ruhestand und benötigen eine konkrete Planung, wie Sie Ihr Vermögen optimal strukturieren, anlegen, flexibilisieren und sich später auszahlen lassen?

 

Schließlich geht es hier um Ihre Existenz, die ein Leben lang gesichert sein muss.

 

  • Wie sieht Ihr Liquiditätsbedarf aus?

  • Wünschen Sie Kapitalerhalt oder ist Kapitalverzehr nötig?

  • Wie soll die Auszahlung strukturiert sein - lebenslange Rente, Auszahlplan und/oder Teilauszahlungen regelmäßig/spontan?

  • Welches Risiko können Sie finanziell sowie emotional tragen und welches ist kalkulatorisch nötig?

  • Wie gut kennen Sie sich mit Finanzanlagen aus und welche empirischen Evidenzen gibt es?

  • Wie können Sie Ihre steuerlichen Abgaben an das Finanzamt reduzieren?

  • Wodurch gleichen Sie die Inflationsrate aus, damit Ihre Rentenauszahlung stets den gleichen Wert hat?

Gemeinsam finden wir Antworten, die Einfluss auf Ihre Strategie nehmen. Dazu gehört natürlich auch die Verfügbarkeit Ihres Vermögen im Notfall sicherzustellen und Ihren Nachlass vorausschauend zu gestalten.

 

GUTES GEFÜHL:

Sie wünschen sich das gute Gefühl, zu wissen, …

   

… dass Sie in finanzieller Hinsicht die Weichen richtig gestellt haben?

… dass Sie keine unnötigen Anlagerisiken eingegangen sind?

… dass Sie Kosten und Gebühren optimiert haben, und nur für Leistungen zahlen, 

     die Sie auch wirklich benötigen?

… dass Sie Ihr Vermögen so breit wie möglich gestreut haben und auf die nächste

     Krise optimal vorbereitet sind? 

… was Sie tun müssen, um Ihre Kaufkraft bis ins hohe Alter aufrecht zu erhalten?

UNSICHER-HEIT:

Sie sind verunsichert ...

   

… über die Beratungspraxis von Banken, Finanz-, Versicherungs- und Vermögensberatern. Sie haben das Gefühl, dass man sich dort nicht ausreichend mit Ihnen und Ihren Wünschen beschäftigt, sondern Ihnen nur etwas verkaufen will.

... Sie haben ständig neue und wechselende Berater und fangen immer wieder von vorne mit Ihrem Anliegen an?

... Sie haben eine/n Berater/in, die/der beruflich demotiviert ist, weil ihre/seine berufliche Zukunft durch Personalabbau und ständigen Umstrukturierungen ungewiss ist?

DURCH-BLICK:

Sie möchten endlich Durchblick ...

   

… wollen wissen, ob die abgeschlossenen Verträge und Geldanlagen für Sie wirtschaftlich sinnvoll sind und wie lange Ihr Kapital für einen gesicherten Ruhestand reicht.

... wollen wissen, dass Ihr Vermögen krisensicher strukturiert ist und in jeder Lebensphase ausreichend Kapital Ihnen zur Verfügung steht.

... wollen wissen, dass Sie alle Förderungen für Ihre Zusatzrente mit möglichst wenig eigenem Aufwand bereits abrufen.

VER-TRAUEN:

Sie wünschen sich einen Ansprechpartner ...

   

… der Sie objektiv und unabhängig begleitet,

... der die Expertise, das fachliche Wissen und Erfahrungen mitbringt,

... der den Weitblick hat und die Themen auch mal von "hinten nach vorne" durchdenkt,

... der sich Zeit für Sie und Ihre Wünsche nimmt, statt seine eigenen … im Kopf zu haben,

... der Sie langfristig betreut und jederzeit den Überblick über Ihr Konzept hat

... der weiß wovon er spricht, weil der die persönliche Reife und Erfahrunng mit bringt.

VORTEILE:

Ruhe und Klarheit ... Mehr Zeit für das Wesentliche!

   

Durch meine Beratung bringen meine Kunden Ruhe und Klarheit in Ihre Finanzen, weil Sie genau wissen, wo Sie jetzt stehen und welche unnötigen Vorsorge- und Anlagerisiken Sie vermeiden können.

Sie schlafen gut, weil Sie das gute Gefühl haben, die Weichen heute optimal für Morgen gestellt zu haben. Sie kennen Ihre finanziellen Lebensziele und wissen, ob und wann Sie noch etwas tun müssen, um diese auch verwirklichen zu können. Sie wissen, dass Sie kein Geld für unnötige Kosten oder Gebühren ausgeben, weil Sie nur für Leistungen bezahlen, die Sie auch wirklich brauchen.

Ihre Vorsorge- und Anlagestrategie beruht auf wissenschaftlichen Erkenntnissen und meine Expertise aus fast 25 Jahren Berufserfahrung. Durch eine passende Strategie haben Sie Ihr Vermögen dabei so breit wie möglich gestreut und sind für zukünftige Krisen bestmöglich aufgestellt. 

Last but not least kennen Sie Ihre „Zahlen“, Ihren persönlichen individuellen notwendigen Bedarf, Ihre Rendite und verfügen über die Datenbasis, um die Auswirkungen Ihrer heutigen finanziellen Entscheidungen für die Zukunft abschätzen zu können.

KONTAKT:

Optimale individuelle Lösungen

   

Wäre das nicht toll, wenn Sie das auch von sich behaupten könnten?

Kontaktieren Sie mich und vereinbaren Sie Ihr unverbindliches Erstgespräch!

Das Gespräch ist für Sie kostenfrei, aber nicht umsonst!

 

Meine Arbeitsweise

"Vermögens- und Ruhestandsplanung ist nicht mehr und nicht weniger als eine Lebensfinanzplanung und diese muss begleitend zu Ihem Leben lebenslang immer wieder angepasst und optimiert werden."

 

Was Kunden sagen

"Bis zu unserem Termin war der Ruhestand für mich weit weg. Nach der Beratung weiss ich, dass es Sinn macht, ihn schon jetzt vorzubereiten. Ich blicke ganz gelassen in die Zukunft und weiß wofür ich arbeite und spare und welchen Traum ich mir im Ruhestand erfülle."

Tobias M., 51, München

 

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Ihr Finanz-Lots

Kontakt

 

Christian Lüders

Finanz- & Ruhestandsplaner (HLA)

Senior Consultant & Partner

FINUM.Finanzhaus AG

Schillerstr. 18

91054 Erlangen

christian.lueders@finum.ag

Festnetz: +49-(0)9321/3898974

Mobil: +49-(0)177/3204607

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